威海市商业银行

威海市商业银行稳健成长（2021）89期2022年上半年报告

发布时间：2022-07-01 15:00:00

威海市商业银行稳健成长（2021）89期

2022年上半年报告

2022年7月1日

产品管理人：威海市商业银行

产品托管人：中国工商银行股份有限公司

1 重要提示

产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

产品托管人中国工商银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2022年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。　　

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。　　

产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2022年1月1日起至2022年6月30日。

2 产品概况

2.1 产品基本情况

产品名称	稳健成长（2021）89期
产品登记编码	C1089921000087
产品起息日	2021年12月31日
报告期末产品份额总额	654292000.00
业绩比较基准	4.3%
管理费率	0.4%
托管费率	0.0020%
风险等级	02 二级(中低)
产品管理人	威海市商业银行
产品托管人	中国工商银行股份有限公司

3 主要财务指标和产品净值表现

3.1主要财务指标

单位：元

主要财务指标	报告期（2022年1月1日 - 2022年6月30日）
1.本期已实现收益	20160670.93
2.期末产品资产净值	668320738.09
3.期末产品份额净值	1.021441
4.期末产品份额累计净值	1.021441

注：

1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。

2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第6位，其他财务指标保留至小数点后第2位。

3、期末即最后一个法定工作日。

4 投资组合报告

4.1 报告期末直接投资资产情况

序号	项目	占总资产的比例（%）
1	记账式国债	17.30
2	公司债券	38.38
3	存放同业	0.04
4	地方企业债	0.95
5	资产支持证券	5.06
6	政策性银行一般债	26.65
7	中央企业债	11.63

4.2 报告期末间接投资资产情况

序号	项目	资产价值	占总资产的比例（%）

4.3报告期末投资前十名资产明细

序号	资产代码	资产名称	数量（万份）	资产价值（元）	占总资产比例（％）
1	160418.IB	16农发18	9100	92378238.28	10.12
2	200004.IB	20附息国债04	8320	82442130.19	9.03
3	190010.IB	19附息国债10	7000	75512601.03	8.27
4	1780355.IB	17威中城债	10184	63290295.54	6.93
5	190210.IB	19国开10	6000	61416781.21	6.73
6	197761.SH	21菏城02	5680	58049333.07	6.36
7	167458.SH	20荣成02	5500	57138662.86	6.26
8	167257.SH	20华荣02	5300	56304586.30	6.17
9	177900.SH	21岚山01	5350	54888304.67	6.01
10	178368.SH	21威临港	4600	46285586.15	5.07

4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况

单位：人民币元

序号	项目名称	融资客户	剩余期限	资产价值	占产品资产净值比例（％）	交易结构

5 产品份额变动

单位：份

报告期期初产品份额总额	654292000.00
报告期期间产品总申购份额	0.00
报告期期间产品总赎回份额	0.00
报告期期末产品份额总额	654292000.00

6 产品组合流动性风险分析

报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2022年6月30日，稳健成长（2021）89期产品现金比例为0.04%，流动性较强的资产比例为43.94%，能够满足需求。

7 影响投资者决策的其他重要信息

7.1影响投资者决策的其他重要信息

无

7.2其他事项

无

查阅方式

网站：www.whccb.com

咨询电话：96636

个人业务

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