威海市商业银行稳健成长（2021）81期2022年上半年报告
发布时间：2022-07-01 15:00:00
威海市商业银行稳健成长（2021）81期
2022年上半年报告
2022年7月1日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国工商银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国工商银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2022年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022年1月1日 起至2022年6月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
|
产品名称 |
稳健成长（2021）81期 |
|
产品登记编码 |
C1089921000079 |
|
产品起息日 |
2021年11月16日 |
|
报告期末产品份额总额 |
800000000.00 |
|
业绩比较基准 |
4.1% |
|
管理费率 |
0.4% |
|
托管费率 |
0.0020% |
|
风险等级 |
02 二级(中低) |
|
产品管理人 |
威海市商业银行 |
|
产品托管人 |
中国工商银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
|
主要财务指标 |
报告期（2022年1月1日 - 2022年6月30日） |
|
1.本期已实现收益 |
29316701.92 |
|
2.期末产品资产净值 |
820398898.96 |
|
3.期末产品份额净值 |
1.025499 |
|
4.期末产品份额累计净值 |
1.025499 |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第6位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
|
序号 |
项目 |
占总资产的比例（%） |
|
1 |
记账式国债 |
35.36 |
|
2 |
公司债券 |
42.20 |
|
3 |
其它商业银行次级债 |
0.20 |
|
4 |
存放同业 |
0.00 |
|
5 |
地方企业债 |
9.02 |
|
6 |
政策性银行一般债 |
8.00 |
|
7 |
中央企业债 |
2.01 |
|
8 |
资产管理计划 |
3.19 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
|
序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
|
|
|
|
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4.3报告期末投资前十名资产明细
|
序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
|
1 |
200004.IB |
20附息国债04 |
37750.0 |
374649759.20 |
26.49 |
|
2 |
190010.IB |
19附息国债10 |
11800.0 |
125478396.66 |
8.87 |
|
3 |
190310.IB |
19进出10 |
8880.0 |
91552431.71 |
6.47 |
|
4 |
167579.SH |
20齐财01 |
7420.0 |
78327349.59 |
5.54 |
|
5 |
167087.SH |
20双岛01 |
7570.0 |
75326270.14 |
5.33 |
|
6 |
2080300.IB |
20聊城兴业债 |
7340.0 |
74335799.73 |
5.26 |
|
7 |
163952.SH |
19晋建Y4 |
7000.0 |
72745342.47 |
5.14 |
|
8 |
178372.SH |
21双岛01 |
6100.0 |
61270071.24 |
4.33 |
|
9 |
152882.SH |
21郓城债 |
5400.0 |
53183934.24 |
3.76 |
|
10 |
DCNSSM001 |
资产管理计划 |
4585.5 |
45167175.00 |
3.19 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
|
序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
5 产品份额变动
单位：份
|
报告期期初产品份额总额 |
800000000.00 |
|
报告期期间产品总申购份额 |
0.00 |
|
报告期期间产品总赎回份额 |
0.00 |
|
报告期期末产品份额总额 |
800000000.00 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2022年6月30日，稳健成长（2021）81期产品现金比例为0%，流动性较强的资产比例为43.37%，能够满足需求。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
查阅方式
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