威海市商业银行

威海市商业银行稳健成长（2021）56期2022年上半年报告

发布时间：2022-07-01 15:00:00

威海市商业银行稳健成长（2021）56期

2022年上半年报告

2022年7月1日

产品管理人：威海市商业银行

产品托管人：中国工商银行股份有限公司

1 重要提示

产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

产品托管人中国工商银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2022年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。　　

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。　　

产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2022年1月1日起至2022年6月30日。

2 产品概况

2.1 产品基本情况

产品名称	稳健成长（2021）56期
产品登记编码	C1089921000067
产品起息日	2021年10月9日
报告期末产品份额总额	799994000.00
业绩比较基准	4.2%
管理费率	0.4%
托管费率	0.0020%
风险等级	02 二级(中低)
产品管理人	威海市商业银行
产品托管人	中国工商银行股份有限公司

3 主要财务指标和产品净值表现

3.1主要财务指标

单位：元

主要财务指标	报告期（2022年1月1日 - 2022年6月30日）
1.本期已实现收益	26780196.54
2.期末产品资产净值	824388339.65
3.期末产品份额净值	1.030493
4.期末产品份额累计净值	1.030493

注：

1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。

2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第6位，其他财务指标保留至小数点后第2位。

3、期末即最后一个法定工作日。

4 投资组合报告

4.1 报告期末直接投资资产情况

序号	项目	占总资产的比例（%）
1	公司债券	28.62
2	其它商业银行次级债	3.40
3	存放同业	0.02
4	中小企业债私募债券	4.86
5	地方企业债	2.65
6	政策性银行一般债	54.76
7	中期票据	4.88
8	中央企业债	0.81

4.2 报告期末间接投资资产情况

序号	项目	资产价值	占总资产的比例（%）

4.3报告期末投资前十名资产明细

序号	资产代码	资产名称	数量（万份）	资产价值（元）	占总资产比例（％）
1	190406.IB	19农发06	43000	451947911.47	31.16
2	170415.IB	17农发15	21423	232680357.24	16.04
3	180205.IB	18国开05	10050	109549858.26	7.55
4	101800643.IB	18威经开MTN001	6995	70725748.17	4.88
5	114236.SZ	17文蓝01	6750	70535596.82	4.86
6	177055.SH	20通元债	6860	70464472.10	4.86
7	177639.SH	21诸水01	6400	64968408.33	4.48
8	166812.SH	20动投01	5700	56650248.58	3.91
9	2228038.IB	22民生银行永续债01	5000	49306301.37	3.40
10	151937.SH	19海投Y1	4620	49067501.10	3.38

4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况

单位：人民币元

序号	项目名称	融资客户	剩余期限	资产价值	占产品资产净值比例（％）	交易结构

5 产品份额变动

单位：份

报告期期初产品份额总额	799994000.00
报告期期间产品总申购份额	0.00
报告期期间产品总赎回份额	0.00
报告期期末产品份额总额	799994000.00

6 产品组合流动性风险分析

报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2022年6月30日，稳健成长（2021）56期产品现金比例为0.02%，流动性较强的资产比例为54.76%，能够满足需求。

7 影响投资者决策的其他重要信息

7.1影响投资者决策的其他重要信息

无

7.2其他事项

无

查阅方式

网站：www.whccb.com

咨询电话：96636

个人业务

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