威海市商业银行快乐享盈睿选净值型理财产品2022年上半年报告
发布时间：2022-07-01 15:00:00
威海市商业银行快乐享盈睿选净值型理财产品
2022年上半年报告
2022年7月1日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2022年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022年1月1日 起至2022年6月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
|
产品名称 |
快乐享盈睿选净值型理财产品 |
|
产品登记编码 |
C1089921000084 |
|
产品起息日 |
2021年12月9日 |
|
报告期末产品份额总额 |
11338850706.84 |
|
业绩比较基准 |
4% |
|
管理费率 |
0.4% |
|
托管费率 |
0.0020% |
|
风险等级 |
02 二级(中低) |
|
产品管理人 |
威海市商业银行 |
|
产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
|
主要财务指标 |
报告期（2022年1月1日 - 2022年6月30日） |
|
1.本期已实现收益 |
674228976.21 |
|
2.期末产品资产净值 |
11595184891.34 |
|
3.期末产品份额净值 |
1.02260672 |
|
4.期末产品份额累计净值 |
1.02260672 |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第8位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
|
序号 |
项目 |
占总资产的比例（%） |
|
1 |
记账式国债 |
4.65 |
|
2 |
其它商业银行次级债 |
38.71 |
|
3 |
国有商业银行次级债 |
4.00 |
|
4 |
公司债券 |
14.21 |
|
5 |
存放同业 |
0.00 |
|
6 |
地方企业债 |
9.25 |
|
7 |
其他债券 |
1.05 |
|
8 |
政策性银行一般债 |
9.97 |
|
9 |
中期票据 |
4.00 |
|
10 |
国有商业银行一般债 |
4.74 |
|
11 |
非公开定向债务融资工具 |
2.88 |
|
12 |
中央企业债 |
2.01 |
|
13 |
项目收益票据 |
1.85 |
|
14 |
其它商业银行一般债 |
2.68 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
|
序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
|
|
|
|
|
4.3报告期末投资前十名资产明细
|
序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
|
1 |
210014.IB |
21附息国债14 |
53000 |
553498693.99 |
4.65 |
|
2 |
2020067.IB |
20潍坊银行永续债 |
50000 |
502366438.36 |
4.22 |
|
3 |
2020048.IB |
20北湾银行二级01 |
46000 |
480684876.71 |
4.04 |
|
4 |
114843.SZ |
20淄金02 |
36000 |
392557315.07 |
3.30 |
|
5 |
180205.IB |
18国开05 |
33400 |
372906058.63 |
3.14 |
|
6 |
210411.IB |
21农发11 |
36000 |
365946410.96 |
3.08 |
|
7 |
2020021.IB |
20民泰商行二级01 |
35000 |
357856301.37 |
3.01 |
|
8 |
167869.SH |
20济高Y2 |
30000 |
319717397.25 |
2.69 |
|
9 |
2120069.IB |
21长安银行永续债 |
30000 |
311473561.64 |
2.62 |
|
10 |
2120074.IB |
21汉口银行永续债02 |
30000 |
310801232.88 |
2.61 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
|
序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
5 产品份额变动
单位：份
|
报告期期初产品份额总额 |
4574229935.40 |
|
报告期期间产品总申购份额 |
41127627228.39 |
|
报告期期间产品总赎回份额 |
34363006456.95 |
|
报告期期末产品份额总额 |
11338850706.84 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2022年6月30日，快乐享盈睿选净值型理财产品产品现金比例为0%，流动性较强的资产比例为14.63%，能够满足需求。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
查阅方式
网站：www.whccb.com
咨询电话：96636
鲁公网安备 37100202000180号