威海银行—威海银行快乐享盈1号天天净值型理财产品2025年第四季度报告

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威海银行快乐享盈1号天天净值型理财产品2025年第四季度报告

发布时间：2026-01-05

威海银行快乐享盈1号天天净值型理财产品

2025年第四季度报告

2026年1月4日

产品管理人：威海银行

产品托管人：中国民生银行股份有限公司

1 重要提示

产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2026年1月4日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。　　

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。　　

产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2025年10月1日起至2025年12月31日。

2 产品概况

2.1 产品基本情况

产品名称	快乐享盈1号天天净值型理财产品
产品登记编码	C1089919000141
产品起息日	2019年9月4日
报告期末产品份额总额	1309192984.57
业绩比较基准	1.35%
管理费率	不超过0.5%
托管费率	0.0020%
风险等级	02 二级(中低)
产品管理人	威海银行
产品托管人	中国民生银行股份有限公司

3 主要财务指标和产品净值表现

3.1主要财务指标

单位：元

主要财务指标	报告期（2025年10月1日 - 2025年12月31日）
1.本期已实现收益	5975076.57
2.期末产品资产净值	1309192984.57
3.期末产品万份收益	0.4312
4.期末产品七日年化收益率	1.54%

注：

1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。

2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品万份收益按截位法保留至小数点后第4位，其他财务指标保留至小数点后第2位。

3、期末即最后一个法定工作日。

4 投资组合报告

4.1 报告期末直接投资资产情况

序号	资产类型	占总资产的比例（%）
1	存放同业	4.50
2	公司债券	11.27
3	质押式回购	46.58
4	同业存单	18.82
5	中期票据	18.83

4.2 报告期末间接投资资产情况

序号	项目	资产价值	占总资产的比例（%）

4.3报告期末投资前十名资产明细

序号	资产代码	资产名称	数量（万份）	资产价值（元）	占总资产比例（％）
1	CR20251218040957	R014_2	13000	130079780.82	9.93
2	CR20251231041136	R001_2	13000	130004665.75	9.92
3	112509056.IB	25浦发银行CD056	12400	123604275.48	9.43
4	138933.SH	23鲁资Y2	11900	123348722.02	9.41
5	112515143.IB	25民生银行CD143	12400	123058496.67	9.39
6	102380444.IB	23济南高新MTN001	11700	122714237.97	9.36
7	CR20251223041016	R014_2	12000	120047342.43	9.16
8	102382127.IB	23济南能源MTN001	10000	102573892.64	7.83
9	CR20251231041137	R014_2	10000	100005534.25	7.63
10	CR20251222041002	R014_2	9000	90040191.80	6.87

4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况

单位：人民币元

序号	项目名称	融资客户	剩余期限	资产价值	占产品资产净值比例（％）	交易结构

4.5 报告期末投资资产杠杆水平情况

期末投资杠杆水平

100.09%

5 产品份额变动

单位：份

报告期期初产品份额总额	1320548854.95
报告期期间产品总申购份额	426809766.26
报告期期间产品总赎回份额	438165636.64
报告期期末产品份额总额	1309192984.57

6 产品组合流动性风险分析

报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2025年12月31日，快乐享盈1号天天净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为4.51%，能满足客户的日常申赎要求，报告期内未发生大额赎回情况。

7 影响投资者决策的其他重要信息

7.1影响投资者决策的其他重要信息

无

7.2其他事项

无

8 前10名投资者信息

8.1前10名投资者信息

排名	投资者类别	持有份额（份）	总份额（份）	占总份额比例（％）
1	个人	19700000.00	1309192984.57	1.50
2	个人	8400000.00	1309192984.57	0.64
3	个人	8150000.00	1309192984.57	0.62
4	个人	7600000.00	1309192984.57	0.58
5	个人	7000000.00	1309192984.57	0.53
6	个人	5202800.00	1309192984.57	0.40
7	个人	5000000.00	1309192984.57	0.38
8	个人	5000000.00	1309192984.57	0.38
9	个人	5000000.00	1309192984.57	0.38
10	个人	3700000.00	1309192984.57	0.28
汇总		74752800.00		5.71

查阅方式

网站：www.whccb.com

咨询电话：96636

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