威海银行快乐享盈睿选净值型理财产品2025年第四季度报告
发布时间：2026-01-05
威海银行快乐享盈睿选净值型理财产品
2025年第四季度报告
2026年1月4日
产品管理人：威海银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2026年1月4日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025年10月1日 起至2025年12月31日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 |
快乐享盈睿选净值型理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1089921000084 |
| 产品起息日 |
2021年12月9日 |
| 报告期末产品份额总额 |
12522363229.03 |
| 业绩比较基准 |
2.6% |
| 管理费率 |
0.4% |
| 托管费率 |
0.0020% |
| 风险等级 |
02 二级(中低) |
| 产品管理人 |
威海银行 |
| 产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
| 主要财务指标 |
报告期（2025年10月1日 - 2025年12月31日） |
| 1.本期已实现收益 |
106950726.27 |
| 2.期末产品资产净值 |
14489536656.94 |
| 3.期末产品份额净值 |
1.15709283 |
| 4.期末产品份额累计净值 |
1.15709283 |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第8位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
| 序号 |
资产类型 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
记账式国债 |
8.98 |
| 2 |
其它商业银行次级债 |
27.82 |
| 3 |
公司债券 |
1.21 |
| 4 |
国有商业银行次级债 |
9.05 |
| 5 |
存放同业 |
0.05 |
| 6 |
地方政府债 |
37.18 |
| 7 |
基金 |
5.06 |
| 8 |
地方企业债 |
2.90 |
| 9 |
同业存单 |
0.27 |
| 10 |
政策性银行一般债 |
4.24 |
| 11 |
中期票据 |
3.24 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
4.3报告期末投资前十名资产明细
| 序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
| 1 |
235799.IB |
25湖北96 |
100000.0 |
993485635.36 |
5.28 |
| 2 |
510100.SH |
基金 |
31428.51 |
951655288.86 |
5.06 |
| 3 |
2500006.IB |
25超长特别国债06 |
83000.0 |
815339448.37 |
4.33 |
| 4 |
102004.SZ |
国债2004 |
50000.0 |
599973904.10 |
3.19 |
| 5 |
242580054.IB |
25平安银行永续债02BC |
60000.0 |
598803616.44 |
3.18 |
| 6 |
242580053.IB |
25渤海银行永续债01 |
60000.0 |
594496273.97 |
3.16 |
| 7 |
234798.SH |
25河南60 |
58500.0 |
579888542.49 |
3.08 |
| 8 |
232480009.IB |
24中行二级资本债02B |
50000.0 |
516799041.10 |
2.75 |
| 9 |
232400014.IB |
24民生银行二级资本债01 |
50000.0 |
510258904.11 |
2.71 |
| 10 |
250421.IB |
25农发21 |
49000.0 |
493954501.37 |
2.62 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
4.5 报告期末投资资产杠杆水平情况
| 期末投资杠杆水平 |
129.91% |
5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 |
12858270889.88 |
| 报告期期间产品总申购份额 |
2046075328.35 |
| 报告期期间产品总赎回份额 |
2381982989.20 |
| 报告期期末产品份额总额 |
12522363229.03 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2025年12月31日，快乐享盈睿选净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为5.35%，能够满足需求。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
查阅方式
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咨询电话：96636
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