威海银行稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品2025年第二季度报告
发布时间:2025-07-02
威海银行稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品
2025年第二季度报告
2025年7月1日
产品管理人:威海银行
产品托管人:中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定,于2025年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2025年4月1日 起至2025年6月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
产品名称 |
稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品 |
产品登记编码 |
C1089920000073 |
产品起息日 |
2020年4月29日 |
报告期末产品份额总额 |
15358107237.32 |
业绩比较基准 |
4.2% |
管理费率 |
0.4% |
托管费率 |
0.0020% |
风险等级 |
02 二级(中低) |
产品管理人 |
威海银行 |
产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位:元
主要财务指标 |
报告期(2025年4月1日 - 2025年6月30日) |
1.本期已实现收益 |
461485251.46 |
2.期末产品资产净值 |
17737851003.27 |
3.期末产品份额净值 |
1.15495033 |
4.期末产品份额累计净值 |
1.15495033 |
注:
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外,期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第8位,其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
序号 |
资产类型 |
占总资产的比例(%) |
1 |
政策性银行次级债 |
5.90 |
2 |
记账式国债 |
6.52 |
3 |
国有商业银行次级债 |
13.18 |
4 |
公司债券 |
8.98 |
5 |
其它商业银行次级债 |
23.91 |
6 |
存放同业 |
0.05 |
7 |
地方政府债 |
28.66 |
8 |
基金 |
0.30 |
9 |
地方企业债 |
1.40 |
10 |
资产支持证券 |
0.39 |
11 |
政策性银行一般债 |
4.35 |
12 |
国有商业银行一般债 |
0.99 |
13 |
中期票据 |
3.93 |
14 |
其它商业银行一般债 |
1.46 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例(%) |
4.3报告期末投资前十名资产明细
序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量(万份) |
资产价值(元) |
占总资产比例(%) |
1 |
2500002.IB |
25超长特别国债02 |
137000 |
1379646896.17 |
6.52 |
2 |
2471252.IB |
24云南债38 |
100000 |
1056669945.36 |
4.99 |
3 |
199082.IB |
24山东债79 |
76000 |
811989576.09 |
3.84 |
4 |
092303006.IB |
23口行二级资本债02B |
66000 |
726414082.19 |
3.43 |
5 |
242580003.IB |
25平安银行永续债01BC |
60000 |
609165863.01 |
2.88 |
6 |
232480015.IB |
24交行二级资本债01B |
50000 |
524443835.62 |
2.48 |
7 |
092403005.IB |
24进出口行二级资本债01B |
50000 |
522035616.44 |
2.47 |
8 |
2020067.IB |
20潍坊银行永续债 |
50000 |
520366438.36 |
2.46 |
9 |
2020048.IB |
20北湾银行二级01 |
50000 |
519983561.64 |
2.46 |
10 |
232480099.IB |
24浦发银行二级资本债02B |
50000 |
516757123.29 |
2.44 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位:人民币元
序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例(%) |
交易结构 |
4.5 报告期末投资资产杠杆水平情况
期末投资杠杆水平 |
119.36% |
5 产品份额变动
单位:份
报告期期初产品份额总额 |
15969695481.75 |
报告期期间产品总申购份额 |
6056612650.13 |
报告期期间产品总赎回份额 |
6668200894.56 |
报告期期末产品份额总额 |
15358107237.32 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内,产品管理人通过合理安排资产配置结构,保持一定比例的高流动性资产,控制资产久期来管理产品的流动性风险,截止2025年6月30日,稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品流动性较强资产(现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券)比例为5.24%,能够满足需求。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
查阅方式
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咨询电话:96636