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威海银行稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品2025年第二季度报告

发布时间:2025-07-02

威海银行稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品

2025年第二季度报告

2025年7月1日

产品管理人:威海银行

产品托管人:中国民生银行股份有限公司

1 重要提示

产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定,于2025年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。  

产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。  

产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2025年4月1日 起至2025年6月30日。

2 产品概况

2.1 产品基本情况

产品名称

稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品

产品登记编码

C1089920000073

产品起息日

2020年4月29日

报告期末产品份额总额

15358107237.32

业绩比较基准

4.2%

管理费率

0.4%

托管费率

0.0020%

风险等级

02 二级(中低)

产品管理人

威海银行

产品托管人

中国民生银行股份有限公司

3 主要财务指标和产品净值表现

3.1主要财务指标

单位:元

主要财务指标

报告期(2025年4月1日 - 2025年6月30日)

1.本期已实现收益

461485251.46 

2.期末产品资产净值

17737851003.27

3.期末产品份额净值

1.15495033

4.期末产品份额累计净值

1.15495033

注:

  1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。

  2、除产品合同和说明书另有规定外,期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第8位,其他财务指标保留至小数点后第2位。

  3、期末即最后一个法定工作日。

4 投资组合报告

4.1 报告期末直接投资资产情况

序号

资产类型

占总资产的比例(%)

1

政策性银行次级债

5.90

2

记账式国债

6.52

3

国有商业银行次级债

13.18

4

公司债券

8.98

5

其它商业银行次级债

23.91

6

存放同业

0.05

7

地方政府债

28.66

8

基金

0.30

9

地方企业债

1.40

10

资产支持证券

0.39

11

政策性银行一般债

4.35

12

国有商业银行一般债

0.99

13

中期票据

3.93

14

其它商业银行一般债

1.46

4.2 报告期末间接投资资产情况

序号

项目

资产价值

占总资产的比例(%)

4.3报告期末投资前十名资产明细

序号

资产代码

资产名称

数量(万份)

资产价值(元)

占总资产比例(%)

1

2500002.IB

25超长特别国债02

137000

1379646896.17

6.52

2

2471252.IB

24云南债38

100000

1056669945.36

4.99

3

199082.IB

24山东债79

76000

811989576.09

3.84

4

092303006.IB

23口行二级资本债02B

66000

726414082.19

3.43

5

242580003.IB

25平安银行永续债01BC

60000

609165863.01

2.88

6

232480015.IB

24交行二级资本债01B

50000

524443835.62

2.48

7

092403005.IB

24进出口行二级资本债01B

50000

522035616.44

2.47

8

2020067.IB

20潍坊银行永续债

50000

520366438.36

2.46

9

2020048.IB

20北湾银行二级01

50000

519983561.64

2.46

10

232480099.IB

24浦发银行二级资本债02B

50000

516757123.29

2.44

4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况

单位:人民币元

序号

项目名称

融资客户

剩余期限

资产价值

占产品资产净值比例(%)

交易结构

4.5 报告期末投资资产杠杆水平情况

期末投资杠杆水平

 119.36%

5 产品份额变动

单位:份

报告期期初产品份额总额

15969695481.75

报告期期间产品总申购份额

6056612650.13

报告期期间产品总赎回份额

6668200894.56

报告期期末产品份额总额

15358107237.32

6 产品组合流动性风险分析

报告期内,产品管理人通过合理安排资产配置结构,保持一定比例的高流动性资产,控制资产久期来管理产品的流动性风险,截止2025年6月30日,稳健成长1号(最短持有182天)净值型理财产品流动性较强资产(现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券)比例为5.24%,能够满足需求。

7 影响投资者决策的其他重要信息

7.1影响投资者决策的其他重要信息

 无

7.2其他事项

 无

查阅方式

网站:www.whccb.com

咨询电话:96636

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