威海市商业银行快乐享盈睿选净值型理财产品2024年上半年报告
发布时间：2024-07-03
威海市商业银行快乐享盈睿选净值型理财产品
2024年上半年报告
2024年7月1日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2024年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年1月1日 起至2024年6月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 |
快乐享盈睿选净值型理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1089921000084 |
| 产品起息日 |
2021年12月9日 |
| 报告期末产品份额总额 |
13954809333.92 |
| 业绩比较基准 |
3.6% |
| 管理费率 |
0.4% |
| 托管费率 |
0.0020% |
| 风险等级 |
02 二级(中低) |
| 产品管理人 |
威海市商业银行 |
| 产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
| 主要财务指标 |
报告期（2024年1月1日 - 2024年6月30日） |
| 1.本期已实现收益 |
958360827.63 |
| 2.期末产品资产净值 |
15415863963.44 |
| 3.期末产品份额净值 |
1.104699 |
| 4.期末产品份额累计净值 |
1.104699 |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第8位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
记账式国债 |
4.82 |
| 2 |
政策性银行次级债 |
2.09 |
| 3 |
其它商业银行次级债 |
45.49 |
| 4 |
公司债券 |
6.42 |
| 5 |
国有商业银行次级债 |
9.20 |
| 6 |
存放同业 |
0.05 |
| 7 |
质押式回购 |
0.17 |
| 8 |
地方企业债 |
4.56 |
| 9 |
政策性银行一般债 |
14.57 |
| 10 |
国有商业银行一般债 |
3.17 |
| 11 |
非公开定向债务融资工具 |
1.74 |
| 12 |
中期票据 |
4.09 |
| 13 |
中央企业债 |
0.06 |
| 14 |
项目收益票据 |
0.96 |
| 15 |
其它商业银行一般债 |
2.61 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
4.3报告期末投资前十名资产明细
| 序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
| 1 |
190406.IB |
19农发06 |
101775 |
1134054354.51 |
6.47 |
| 2 |
232400018.IB |
24宁波银行二级资本债01 |
100000 |
1014019178.08 |
5.79 |
| 3 |
242400007.IB |
24中信银行永续债01 |
67000 |
676817846.58 |
3.86 |
| 4 |
242400005.IB |
24农行永续债01 |
60000 |
616546684.93 |
3.52 |
| 5 |
102004.SZ |
国债2004 |
50000 |
592348904.10 |
3.38 |
| 6 |
242380017.IB |
23农行永续债01 |
50000 |
532106557.38 |
3.04 |
| 7 |
232480005.IB |
24农行二级资本债01B |
50000 |
524134699.45 |
2.99 |
| 8 |
232480009.IB |
24中行二级资本债02B |
50000 |
518018356.16 |
2.96 |
| 9 |
232400013.IB |
24渤海银行二级资本债01 |
50000 |
510056164.38 |
2.91 |
| 10 |
232480010.IB |
24浙商银行二级资本债01 |
50000 |
508390000.00 |
2.90 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 |
14089782119.39 |
| 报告期期间产品总申购份额 |
7747418424.00 |
| 报告期期间产品总赎回份额 |
7882391209.47 |
| 报告期期末产品份额总额 |
13954809333.92 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2024年6月30日，快乐享盈睿选净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为5.04%，能够满足需求。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
查阅方式
网站：www.whccb.com
咨询电话：96636
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