威海市商业银行稳健成长1号（最短持有182天）净值型理财产品2024年上半年报告
发布时间：2024-07-03
威海市商业银行稳健成长1号（最短持有182天）净值型理财产品
2024年上半年报告
2024年7月1日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2024年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年1月1日 起至2024年6月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 |
稳健成长1号（最短持有182天）净值型理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1089920000073 |
| 产品起息日 |
2020年4月29日 |
| 报告期末产品份额总额 |
16605849674.70 |
| 业绩比较基准 |
4.2% |
| 管理费率 |
0.4% |
| 托管费率 |
0.0020% |
| 风险等级 |
02 二级(中低) |
| 产品管理人 |
威海市商业银行 |
| 产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
| 主要财务指标 |
报告期（2024年1月1日 - 2024年6月30日） |
| 1.本期已实现收益 |
1251772963.92 |
| 2.期末产品资产净值 |
18390140890.70 |
| 3.期末产品份额净值 |
1.10744956 |
| 4.期末产品份额累计净值 |
1.10744956 |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第8位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
政策性银行次级债 |
3.20 |
| 2 |
其它商业银行次级债 |
28.13 |
| 3 |
公司债券 |
14.82 |
| 4 |
国有商业银行次级债 |
22.10 |
| 5 |
存放同业 |
0.07 |
| 6 |
基金 |
0.25 |
| 7 |
地方企业债 |
1.89 |
| 8 |
资产支持证券 |
0.73 |
| 9 |
政策性银行一般债 |
16.86 |
| 10 |
国有商业银行一般债 |
4.39 |
| 11 |
中期票据 |
4.54 |
| 12 |
非公开定向债务融资工具 |
0.25 |
| 13 |
中央企业债 |
1.27 |
| 14 |
其它商业银行一般债 |
1.51 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
4.3报告期末投资前十名资产明细
| 序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
| 1 |
190406.IB |
19农发06 |
116030 |
1292894392.08 |
6.20 |
| 2 |
190310.IB |
19进出10 |
82000 |
890718147.95 |
4.27 |
| 3 |
242300001.IB |
23宁波银行永续债01 |
80000 |
863001311.48 |
4.14 |
| 4 |
092303006.IB |
23口行二级资本债02B |
62000 |
668527027.32 |
3.20 |
| 5 |
242380013.IB |
23建行永续债01 |
50000 |
535785928.96 |
2.57 |
| 6 |
2020048.IB |
20北湾银行二级01 |
50000 |
529042896.17 |
2.54 |
| 7 |
2020067.IB |
20潍坊银行永续债 |
50000 |
528282786.89 |
2.53 |
| 8 |
242380008.IB |
23中行永续债01 |
50000 |
520171917.81 |
2.49 |
| 9 |
232480015.IB |
24交行二级资本债01B |
50000 |
513243835.62 |
2.46 |
| 10 |
242480002.IB |
24兴业银行永续债01 |
50000 |
504526301.37 |
2.42 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 |
16925045109.22 |
| 报告期期间产品总申购份额 |
16605849674.70 |
| 报告期期间产品总赎回份额 |
16925045109.22 |
| 报告期期末产品份额总额 |
16605849674.70 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2024年6月30日，稳健成长1号（最短持有182天）净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为5.04%，能够满足需求。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
查阅方式
网站：www.whccb.com
咨询电话：96636
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