威海市商业银行快乐享盈1号天天净值型理财产品2024年第二季度报告
发布时间：2024-07-03
威海市商业银行快乐享盈1号天天净值型理财产品
2024年第二季度报告
2024年7月1日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2024年7月1日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2024年4月1日 起至2024年6月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 |
快乐享盈1号天天净值型理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1089919000141 |
| 产品起息日 |
2019年9月4日 |
| 报告期末产品份额总额 |
1744823803.30 |
| 业绩比较基准 |
1.35% |
| 管理费率 |
不超过0.5% |
| 托管费率 |
0.0020% |
| 风险等级 |
02 二级(中低) |
| 产品管理人 |
威海市商业银行 |
| 产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
| 主要财务指标 |
报告期（2024年4月1日 - 2024年6月30日） |
| 1.本期已实现收益 |
11103096.93 |
| 2.期末产品资产净值 |
1744823803.30 |
| 3.期末产品万份收益 |
0.546 |
| 4.期末产品七日年化收益率 |
1.97% |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品万份收益按截位法保留至小数点后第4位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
| 序号 |
资产类型 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
存放同业 |
26.00 |
| 2 |
公司债券 |
22.32 |
| 3 |
质押式回购 |
40.06 |
| 4 |
非公开定向债务融资工具 |
1.77 |
| 5 |
政策性银行一般债 |
0.18 |
| 6 |
其它商业银行一般债 |
9.67 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
4.3报告期末投资前十名资产明细
| 序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
| 1 |
9320240621035201 |
浦发银行同业存放活期 |
30000.0 |
300150000.00 |
17.17 |
| 2 |
2020054.IB |
20齐鲁银行永续债 |
16250.0 |
169154007.08 |
9.67 |
| 3 |
CR20240618035162 |
R014_2 |
13500.0 |
135099530.08 |
7.73 |
| 4 |
CR20240621035208 |
R014_2 |
13000.0 |
130075150.70 |
7.44 |
| 5 |
20190830090343000018_1_5 |
存放同业 |
12941.3 |
129473839.15 |
7.41 |
| 6 |
CR20240628035270 |
R014_2 |
12000.0 |
120021008.22 |
6.86 |
| 7 |
CR20240627035252 |
R014_2 |
11000.0 |
110025917.80 |
6.29 |
| 8 |
CR20240620035197 |
R014_2 |
10500.0 |
105066135.63 |
6.01 |
| 9 |
185601.SH |
22青控Y2 |
10000.0 |
102432090.75 |
5.86 |
| 10 |
CR20240617035138 |
R014_2 |
10000.0 |
100075561.64 |
5.72 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
4.5 报告期末投资资产杠杆水平情况
| 期末投资杠杆水平 |
100% |
5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 |
1855033735.06 |
| 报告期期间产品总申购份额 |
545169218.27 |
| 报告期期间产品总赎回份额 |
655379150.03 |
| 报告期期末产品份额总额 |
1744823803.30 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2024年6月30日，快乐享盈1号天天净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为26.24%，能满足客户的日常申赎要求，报告期内未发生大额赎回情况。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
8 前10名投资者信息
8.1前10名投资者信息
| 排名 |
投资者类别 |
持有份额（份） |
总份额（份） |
占总份额比例（％） |
| 1 |
个人 |
20000000.00 |
1744823803.30 |
1.15 |
| 2 |
个人 |
9000000.00 |
1744823803.30 |
0.52 |
| 3 |
个人 |
8520000.00 |
1744823803.30 |
0.49 |
| 4 |
个人 |
8150000.00 |
1744823803.30 |
0.47 |
| 5 |
个人 |
5200000.00 |
1744823803.30 |
0.30 |
| 6 |
个人 |
5000000.00 |
1744823803.30 |
0.29 |
| 7 |
个人 |
5000000.00 |
1744823803.30 |
0.29 |
| 8 |
个人 |
4422800.00 |
1744823803.30 |
0.25 |
| 9 |
个人 |
4200000.00 |
1744823803.30 |
0.24 |
| 10 |
个人 |
4110000.00 |
1744823803.30 |
0.24 |
| 汇总 |
|
73602800.00 |
|
4.22 |
查阅方式
网站：www.whccb.com
咨询电话：96636
鲁公网安备37100202000180号