威海市商业银行快乐享盈1号天天净值型理财产品2023年报告
发布时间：2024-01-04
威海市商业银行快乐享盈1号天天净值型理财产品
2023年报告
2024年1月4日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2024年1月4日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023年1月1日 起至2023年12月31日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 |
快乐享盈1号天天净值型理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1089919000141 |
| 产品起息日 |
2019年9月4日 |
| 报告期末产品份额总额 |
1985044428.57 |
| 业绩比较基准 |
1.35% |
| 管理费率 |
不超过0.5% |
| 托管费率 |
0.0020% |
| 风险等级 |
02 二级(中低) |
| 产品管理人 |
威海市商业银行 |
| 产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
| 主要财务指标 |
报告期（2023年1月1日 - 2023年12月31日） |
| 1.本期已实现收益 |
60172166.59 |
| 2.期末产品资产净值 |
1985044428.57 |
| 3.期末产品万份收益 |
0.7075 |
| 4.期末产品七日年化收益率 |
2.52% |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品万份收益按截位法保留至小数点后第4位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
| 序号 |
资产类型 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
存放同业 |
16.89 |
| 2 |
公司债券 |
5.02 |
| 3 |
质押式回购 |
58.40 |
| 4 |
中期票据 |
6.70 |
| 5 |
项目收益票据 |
1.59 |
| 6 |
其它商业银行一般债 |
11.41 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
4.3报告期末投资前十名资产明细
| 序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
| 1 |
9320231221033509 |
浦发银行同业存放活期 |
30000 |
300238333.37 |
15.11 |
| 2 |
CR20231227033571 |
R014_2 |
25000 |
250104109.60 |
12.59 |
| 3 |
CR20231229033609 |
R014_2 |
21000 |
210051608.22 |
10.57 |
| 4 |
CR20231229033611 |
R007_2 |
19000 |
190029202.75 |
9.56 |
| 5 |
2020054.IB |
20齐鲁银行永续债 |
18700 |
189296940.20 |
9.53 |
| 6 |
CR20231229033610 |
R001_2 |
18000 |
180026186.31 |
9.06 |
| 7 |
CR20231226033547 |
R014_2 |
17000 |
170089704.14 |
8.56 |
| 8 |
102282798.IB |
22鲁钢铁MTN005 |
13000 |
133090521.62 |
6.70 |
| 9 |
CR20231221033507 |
R014_2 |
13000 |
130108915.07 |
6.55 |
| 10 |
197916.SH |
21德城01 |
3800 |
38474164.88 |
1.94 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 |
2533773274.44 |
| 报告期期间产品总申购份额 |
4560678818.14 |
| 报告期期间产品总赎回份额 |
5109407664.01 |
| 报告期期末产品份额总额 |
1985044428.57 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2023年12月31日，快乐享盈1号天天净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为16.90%，能满足客户的日常申赎要求，报告期内未发生大额赎回情况。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
8 前10名投资者信息
8.1前10名投资者信息
| 排名 |
投资者类别 |
持有份额（份） |
总份额（份） |
占总份额比例（％） |
| 1 |
个人 |
20000000.00 |
1985044428.57 |
1.01 |
| 2 |
个人 |
16000000.00 |
1985044428.57 |
0.81 |
| 3 |
个人 |
8520000.00 |
1985044428.57 |
0.43 |
| 4 |
个人 |
8221800.00 |
1985044428.57 |
0.41 |
| 5 |
个人 |
8150000.00 |
1985044428.57 |
0.41 |
| 6 |
个人 |
8000000.00 |
1985044428.57 |
0.40 |
| 7 |
个人 |
6000000.00 |
1985044428.57 |
0.30 |
| 8 |
个人 |
5890000.00 |
1985044428.57 |
0.30 |
| 9 |
个人 |
5000000.00 |
1985044428.57 |
0.25 |
| 10 |
个人 |
5000000.00 |
1985044428.57 |
0.25 |
| 汇总 |
|
90781800.00 |
|
4.57 |
查阅方式
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咨询电话：96636
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