威海市商业银行快乐享盈睿选净值型理财产品2023年第三季度报告
发布时间：2023-10-08
威海市商业银行快乐享盈睿选净值型理财产品
2023年第三季度报告
2023年10月7日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2023年10月7日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023年7月1日 起至2023年9月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 |
快乐享盈睿选净值型理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1089921000084 |
| 产品起息日 |
2021年12月9日 |
| 报告期末产品份额总额 |
14161511433.20 |
| 业绩比较基准 |
3.8% |
| 管理费率 |
0.4% |
| 托管费率 |
0.0020% |
| 风险等级 |
02 二级(中低) |
| 产品管理人 |
威海市商业银行 |
| 产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
| 主要财务指标 |
报告期（2023年7月1日 - 2023年9月30日） |
| 1.本期已实现收益 |
158960479.95 |
| 2.期末产品资产净值 |
15220852480.82 |
| 3.期末产品份额净值 |
1.07480424 |
| 4.期末产品份额累计净值 |
1.07480424 |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品份额净值和份额累计净值按截位法保留至小数点后第8位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
| 序号 |
资产类型 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
记账式国债 |
26.93 |
| 2 |
其它商业银行次级债 |
21.14 |
| 3 |
公司债券 |
12.97 |
| 4 |
国有商业银行次级债 |
1.21 |
| 5 |
存放同业 |
0.03 |
| 6 |
地方企业债 |
6.78 |
| 7 |
其他债券 |
0.75 |
| 8 |
资产支持证券 |
0.48 |
| 9 |
政策性银行一般债 |
13.81 |
| 10 |
国有商业银行一般债 |
3.30 |
| 11 |
非公开定向债务融资工具 |
2.06 |
| 12 |
中期票据 |
5.30 |
| 13 |
中央企业债 |
0.85 |
| 14 |
项目收益票据 |
1.31 |
| 15 |
其它商业银行一般债 |
3.07 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
4.3报告期末投资前十名资产明细
| 序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
| 1 |
200004.IB |
20附息国债04 |
167000 |
1774035953.30 |
10.72 |
| 2 |
190406.IB |
19农发06 |
142000 |
1506871409.84 |
9.11 |
| 3 |
190010.IB |
19附息国债10 |
92000 |
1058319500.00 |
6.40 |
| 4 |
210014.IB |
21附息国债14 |
54000 |
596975606.56 |
3.61 |
| 5 |
102004.SZ |
国债2004 |
50000 |
531136575.35 |
3.21 |
| 6 |
242380017.IB |
23农行永续债01 |
50000 |
498090983.61 |
3.01 |
| 7 |
114843.SZ |
20淄金02 |
36000 |
391678619.18 |
2.37 |
| 8 |
230411.IB |
23农发11 |
31000 |
310290519.13 |
1.88 |
| 9 |
2120095.IB |
21张家口银行永续债 |
30000 |
309570821.92 |
1.87 |
| 10 |
2120069.IB |
21长安银行永续债 |
30000 |
299467868.85 |
1.81 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
/ |
/ |
/ |
4.5 报告期末投资资产杠杆水平情况
| 期末投资杠杆水平 |
108.69% |
5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 |
13756131173.83 |
| 报告期期间产品总申购份额 |
5277475704.10 |
| 报告期期间产品总赎回份额 |
4872095444.73 |
| 报告期期末产品份额总额 |
14161511433.20 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2023年9月30日，快乐享盈睿选净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为5.06%，能够满足需求。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
查阅方式
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咨询电话：96636
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