威海市商业银行快乐享盈1号天天净值型理财产品2023年第三季度报告
发布时间：2023-10-08
威海市商业银行快乐享盈1号天天净值型理财产品
2023年第三季度报告
2023年10月7日
产品管理人：威海市商业银行
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2023年10月7日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2023年7月1日 起至2023年9月30日。
2 产品概况
2.1 产品基本情况
| 产品名称 |
快乐享盈1号天天净值型理财产品 |
| 产品登记编码 |
C1089919000141 |
| 产品起息日 |
2019年9月4日 |
| 报告期末产品份额总额 |
2210578395.23 |
| 业绩比较基准 |
1.35% |
| 管理费率 |
不超过0.5% |
| 托管费率 |
0.0020% |
| 风险等级 |
02 二级(中低) |
| 产品管理人 |
威海市商业银行 |
| 产品托管人 |
中国民生银行股份有限公司 |
3 主要财务指标和产品净值表现
3.1主要财务指标
单位：元
| 主要财务指标 |
报告期（2023年7月1日 - 2023年9月30日） |
| 1.本期已实现收益 |
14581995.17 |
| 2.期末产品资产净值 |
2210578395.23 |
| 3.期末产品万份收益 |
0.7152 |
| 4.期末产品七日年化收益率 |
2.45% |
注：
1、本期已实现收益指该产品本期利息收入、投资收益、其他收入。
2、除产品合同和说明书另有规定外，期末产品万份收益按截位法保留至小数点后第4位，其他财务指标保留至小数点后第2位。
3、期末即最后一个法定工作日。
4 投资组合报告
4.1 报告期末直接投资资产情况
| 序号 |
资产类型 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
存放同业 |
15.04 |
| 2 |
公司债券 |
10.98 |
| 3 |
质押式回购 |
62.84 |
| 4 |
政策性银行一般债 |
0.05 |
| 5 |
其它商业银行一般债 |
11.10 |
4.2 报告期末间接投资资产情况
| 序号 |
项目 |
资产价值 |
占总资产的比例（%） |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
4.3报告期末投资前十名资产明细
| 序号 |
资产代码 |
资产名称 |
数量（万份） |
资产价值（元） |
占总资产比例（％） |
| 1 |
9320230921032571 |
浦发银行同业存放活期 |
30000 |
300175000.00 |
13.57 |
| 2 |
CR20230928032644 |
R001_2 |
27000 |
270041054.79 |
12.20 |
| 3 |
CR20230927032630 |
R014_2 |
25000 |
250109041.08 |
11.30 |
| 4 |
CR20230925032591 |
R014_2 |
24000 |
240114805.50 |
10.85 |
| 5 |
CR20230928032642 |
R001_2 |
24000 |
240036098.64 |
10.85 |
| 6 |
2020054.IB |
20齐鲁银行永续债 |
20500 |
205163109.35 |
9.27 |
| 7 |
167869.SH |
20济高Y2 |
15000 |
157094844.02 |
7.10 |
| 8 |
CR20230926032605 |
R014_2 |
14000 |
140064246.60 |
6.33 |
| 9 |
CR20230928032643 |
R014_2 |
13000 |
130037717.80 |
5.88 |
| 10 |
CR20230922032573 |
R014_2 |
12000 |
120081073.98 |
5.43 |
4.4 报告期末投资非标准化债权资产情况
单位：人民币元
| 序号 |
项目名称 |
融资客户 |
剩余期限 |
资产价值 |
占产品资产净值比例（％） |
交易结构 |
| 1 |
无 |
/ |
/ |
/ |
// |
|
4.5 报告期末投资资产杠杆水平情况
| 期末投资杠杆水平 |
100% |
5 产品份额变动
单位：份
| 报告期期初产品份额总额 |
2389669787.96 |
| 报告期期间产品总申购份额 |
810963271.90 |
| 报告期期间产品总赎回份额 |
990054664.63 |
| 报告期期末产品份额总额 |
2210578395.23 |
6 产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期来管理产品的流动性风险，截止2023年9月30日，快乐享盈1号天天净值型理财产品流动性较强资产（现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券）比例为15.10%，能满足客户的日常申赎要求，报告期内未发生大额赎回情况。
7 影响投资者决策的其他重要信息
7.1影响投资者决策的其他重要信息
无
7.2其他事项
无
8 前10名投资者信息
8.1前10名投资者信息
| 排名 |
投资者类别 |
持有份额（份） |
总份额（份） |
占总份额比例（％） |
| 1 |
个人 |
20000000.00 |
2210578395.23 |
0.90 |
| 2 |
个人 |
9450000.00 |
2210578395.23 |
0.43 |
| 3 |
个人 |
9309902.00 |
2210578395.23 |
0.42 |
| 4 |
个人 |
8650000.00 |
2210578395.23 |
0.39 |
| 5 |
个人 |
8520000.00 |
2210578395.23 |
0.39 |
| 6 |
个人 |
8150000.00 |
2210578395.23 |
0.37 |
| 7 |
个人 |
8000000.00 |
2210578395.23 |
0.36 |
| 8 |
个人 |
8000000.00 |
2210578395.23 |
0.36 |
| 9 |
个人 |
6000000.00 |
2210578395.23 |
0.27 |
| 10 |
个人 |
5400000.00 |
2210578395.23 |
0.24 |
| 汇总 |
|
91479902.00 |
|
4.14 |
查阅方式
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咨询电话：96636
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