发布时间:2023-01-16 13:36:15
尊敬的客户:
以下是我行个人结构性存款产品2023年1月产品账单。其中,“账单日估值收益率”,是我行根据本期账单测算日该期结构性存款产品挂钩标的的市场变化情况测算,仅作参考,不代表本期产品实际到期收益情况。如有任何问题,欢迎拨打我行客户服务电话或联系我行网点工作人员。感谢您一直以来对威海市商业银行的支持!
账单日:2023/1/15 |
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序号 |
产品名称 |
产品代码 |
起息日 |
到期日 |
币种 |
期限(天) |
预期年化收益率 |
产品募集规模(万元) |
用于衍生品投资金额(万元) |
挂钩标的 |
产品观察日 |
期初价格 |
观察水平 |
衍生品公允价值(元) |
账单日估值收益率(%) |
1 |
封闭式个人结构性存款2021年第十期(1314天) |
WFSJ202110-1314D |
2021年5月29日 |
2025年1月2日 |
人民币 |
1314 |
3.905%/4.18%/4.185% |
345.4 |
4.12 |
EUR/USD |
2021/12/1 |
1.21880 |
1.13484 |
0 |
4.18 |
2 |
封闭式个人结构性存款2021年第十一期(1314天) |
WFSJ202111-1314D |
2021年6月6日 |
2025年1月10日 |
人民币 |
1314 |
3.905%/4.18%/4.185% |
1179.6 |
24.59 |
EUR/USD |
2021/12/7 |
1.21510 |
1.1257 |
0 |
4.18 |
3 |
封闭式个人结构性存款2021年第十二期(三年) |
WFSJ202112-3Y |
2021年6月13日 |
2024年6月12日 |
人民币 |
1095 |
3.905%/4.18%/4.185% |
1107.2 |
9.83 |
EUR/USD |
2021/12/13 |
1.21020 |
1.12886 |
0 |
4.18 |
4 |
封闭式个人结构性存款2021年第十三期(三年) |
WFSJ202113-3Y |
2021年6月20日 |
2024年6月19日 |
人民币 |
1095 |
3.905%/4.18%/4.185% |
1571.6 |
13.67 |
EUR/USD |
2021/12/13 |
1.18542 |
1.12886 |
0 |
4.18 |
5 |
封闭式个人结构性存款2021年第十四期(三年) |
WFSJ202114-3Y |
2021年6月25日 |
2024年6月24日 |
人民币 |
1095 |
3.5%/4.18%/4.185% |
10671.4 |
218.4 |
EUR/USD |
2021/12/21 |
1.19450 |
1.12799 |
0 |
4.18 |
6 |
封闭式个人结构性存款2021年第十五期(三年) |
WFSJ202115-3Y |
2021年7月1日 |
2024年6月30日 |
人民币 |
1095 |
3.5%/4.18%/4.185% |
12038.1 |
246.28 |
EUR/USD |
2021/12/27 |
1.18655 |
1.13171 |
0 |
4.18 |
7 |
封闭式个人结构性存款2021年第十六期(三年) |
WFSJ202116-3Y |
2021年7月8日 |
2024年7月7日 |
人民币 |
1095 |
3.5%/4.18%/4.185% |
10378.5 |
212.42 |
EUR/USD |
2021/12/27 |
1.18385 |
1.13171 |
0 |
4.18 |
8 |
封闭式个人结构性存款2021年第二十一期(三年) |
WFSJ202121-3Y |
2021年10月1日 |
2024年9月30日 |
人民币 |
1095 |
3.5%/4.18%/4.28% |
3000 |
70.2 |
EUR/USD |
2022/9/30 |
1.15555 |
0.98245 |
0 |
3.5 |
9 |
封闭式个人结构性存款2021年第二十二期(三年) |
WFSJ202122-3Y |
2021年11月29日 |
2024年11月28日 |
人民币 |
1095 |
3.5%/4.18%/4.28% |
1495 |
34.98 |
EUR/USD |
2022/12/27 |
1.12935 |
1.0656 |
0 |
4.18 |
10 |
封闭式个人结构性存款2021年第二十四期(三年) |
WFSJ202124-3Y |
2021年12月31日 |
2024年12月31日 |
人民币 |
1096 |
3.5%/4.05%/4.15% |
8909.2 |
173.89 |
EUR/USD |
2022/12/28 |
1.13065 |
1.06455 |
0 |
4.05 |
持仓风险 风险提示:结构性存款不同于一般性存款,具有投资风险,您应当充分认识投资风险,谨慎投资。 本结构性存款产品有投资风险,只保障产品认购资金和本产品说明书明确承诺的保底收益率,不保证高于保底收益率的产品收益,客户应充分认识投资风险,谨慎投资。本产品包括但不限于以下风险: (一)市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,挂钩指标价格变化将可能影响客户无法获得高于保底收益率的产品收益。 (二)流动性风险:除非产品说明书有特殊约定,结构性存款产品不提供到期日之前的赎回机制。客户须持有产品到期,客户面临产品存续期不能提前支取的流动性风险。 (三)信用风险:威海市商业银行发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等,将对本结构性存款产品的认购资金及收益产生影响。 (四)提前终止风险:本结构性存款产品存续期内,如遇法律法规、监管规定出现重大变更,要求本产品终止,本结构性存款产品可能提前终止。 (五)政策风险:本结构性存款产品是根据当前的相关法规和政策设计的,如果国家宏观政策以及相关法规政策发生变化,可能影响本结构性存款产品的正常运行。 (六)其他风险:如自然灾害、战争等不可抗力因素造成的相关投资风险,由客户自行承担。 风险控制措施 威海市商业银行针对结构性存款业务的风险特征,制定和实施相应的风险管理政策和程序,持续有效地识别、计量、监测和控制结构性存款业务面临的各类风险,并将结构性存款业务风险管理纳入全面风险管理体系。威海市商业银行将结构性存款纳入表内核算,按照存款管理,纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围,相关资产按照国务院银行业监督管理机构的相关规定计提资本和拨备。 威海市商业银行具备普通类衍生产品交易业务资格,结构性存款挂钩的衍生产品交易严格遵守《银行业金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》、《商业银行资本管理办法(试行)》、《商业银行杠杆率管理办法(修订)》、《商业银行流动性风险管理办法》等国务院银行业监督管理机构关于衍生产品交易的相关规定。 威海市商业银行销售结构性存款,严格按照中国银保监会发布的《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》(银保监办发〔2019〕204号)相关规定执行,充分揭示风险,实施专区销售和录音录像。销售文本全面、客观反映结构性存款的重要特性和与产品有关的重要事实,向投资者充分揭示风险,确保投资者了解结构性存款的产品性质和潜在风险,自主进行投资决策。并按约定在威海市商业银行官网或其他方式向投资者披露产品销售文件、发行报告、到期报告、重大事项报告、临时性信息披露、产品账单等内容及国务院银行业监督管理机构规定的其他信息。 |
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