关于防范和打击非法集资的公告

发布时间:2014-05-19 13:24:04

尊敬的客户:

为做好防范和打击非法集资宣传教育工作,提高公众防范和打击非法集资的意识和能力,现将非法集资犯罪活动的典型特征、变相形式及作案手法等内容公告如下:

1、  什么是非法集资

非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

2、非法集资的特征

1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

3)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

3、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:

1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;

2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3)通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资;

6)利用民间等组织或者地下钱庄进行非法集资;

7)利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10)利用传销或秘密串联的形式非法集资;

11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;

12)利用电子黄金投资形式进行非法集资。

4、非法集资的常见手段

1)承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

2)编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践经济学理论等旗号,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。

3)以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。

4)利用亲情诱惑

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

5、参与非法集资形成的风险及损失承担

根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律保护。

6、从事非法集资活动会受到的法律处罚

对进行非法集资活动的,除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

 

                                                 威海市商业银行

                                                2014519

 



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